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1 、起手看牌
欧洲最大银行汇丰银行(HSBC)将向其私人信贷基金注资 40 亿美元。在传统贷款业务利润承压的背景下,多家银行正纷纷加大对这一蓬勃发展市场的投入 。
汇丰表示,将把这笔资金投入旗下汇丰资产管理(HSBC AM)的另类信贷基金 ,目标是吸引外部投资者的更多资金,在五年内打造一支规模达 500 亿美元的信贷基金。
全球私人信贷市场规模已快速增长至 2 万亿美元,主要为企业提供传统银行体系外的贷款服务 ,目前由黑石(Blackstone)和艾睿斯管理(Ares Management)等私募股权巨头主导。
各大银行正试图分一杯羹:花旗(Citi)和瑞银(UBS)等机构选择与现有市场参与者阿波罗(Apollo)和泛大西洋资本(General Atlantic)合作;德意志银行(Deutsche Bank)和汇丰则着手建立自己的业务体系。
“这是一场军备竞赛,” 汇丰资产管理首席执行官尼古拉?莫罗(Nicolas Moreau)对路透社表示,并补充称 ,汇丰集团对其私人信贷基金的更多支持将有助于吸引外部资金 。
尽管这笔注资相对于汇丰 3 万亿美元的资产负债表规模而言不算大,但此举是首席执行官乔治?埃尔赫德里(Georges Elhedery)战略的一部分 —— 推动私人信贷等高回报领域的收入增长,减少对低回报银行贷款的依赖。
路透社今年 4 月曾率先报道 ,汇丰正在探索加速私人信贷业务增长的方案。
汇丰资产管理的私人信贷部门目前正奋起直追行业老牌竞争者 。自 2018 年成立以来,该部门已在 150 笔交易中部署了 70 亿美元资金。
莫罗补充称,新基金将面向全球投资 ,初期重点聚焦英国和亚洲等地的直接贷款业务。
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